基金卖出的钱为什么变少?银行基金赎回净值按哪一天?
来源:中漆网 | 2023-05-31 08:50:37

基金卖出的钱怎么变少了?

【1】基金卖出份额 ≠ 金额:卖出份额≠卖出所得金额,在卖出的时候是无法知道卖出的价格的,只能知道是按哪天的价格成交。

【2】基金亏了,基金是不保本的,若是买入之后到卖出,持仓收益率是负数,意味着投资者这段时间投资这只基金亏了,赎回的钱会比买入的钱少。

【3】是持有期基金:持有期基金的名称中一般会包含持有期等关键词,这种类型的基金,买入确认的份额是需要持有固定周期后才能卖出的,比如3个月、6个月、12个月等,一般在基金名称或基金详情页会显示具体的持有期限。如果持有的份额没有到期,会显示为锁定状态,只有持有到期的份额才能操作卖出。

【4】当前有新买入的份额还没有确认:新买入的基金,需要在份额确认后且已过当个交易日15:00才可操作卖出,如果卖出时候有部分新买入的份额还没有到卖出时间,则是不能卖出的。例:周三(交易日)上午11:00点买入,则只能在周四(交易日)下午15:00后才可点卖出, 否则卖出是灰色的,无法点击。

银行基金赎回净值按哪一天

【1】交易日15:00前购买/赎回,按照当日净值成交,当日净值需下个交易日查询;

【2】交易日15:00后购买/赎回,视同为下个交易日的交易,按照下个交易日净值成交,第三个交易日才能查询到成交的净值;

【3】基金定投的扣款日(T日)为基金申购申请日,该日基金净值就是成交价格

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