基金转换怎么算收益?基金转换会少一天收益吗?
来源:新金融网 | 2023-05-10 15:18:48

基金转换怎么算收益?

首先基金转换的时间是非常短暂的,这一个过程是没有中间时间的,基金都是直接按照当天的基金净值成交的。若是投资者在交易日下午15:00将基金A转换为基金B,那么基金A的收益就是当天的收益;若是在交易日下午15:00后进行基金转换,那么收益是算基金B的。

以A基金转换为B基金为例,A基金转出是需要扣除赎回费以及A基金净转出额的,就可以得出B基金的申购额。B基金申购额扣除A基金和B基金的申购费、补差费,就是B基金的净申购额,然后除以B基金当天的净值就可以计算出B基金的份额。

基金转换会少一天收益吗

基金转换不会少一天收益,大多数基金转换是同基金公司转换,基金转换是没有中间时间的。因为基金转换相当于卖出原来的基金,再买入新的基金,这个过程是同时完成的,因此不影响当天收益和第二天收益。这个不同于卖出基金后再买入,中间会有个资金到账时间差。基金转换如果原来的基金是盈利的,盈利的钱会换算成对应的份额买入新的基金

投资者是在当天下午15点前转换的,则当天的收益为转换前的基金收益,下个交易日的收益则为转换后的基金收益。如果投资者是在当天下午15点后转换的,则当天的收益还是转换前的基金收益,只不过基金的转换价格要按照下个交易日收盘的净值算。下个交易日的收益也还是转换前的基金收益,只有下下个交易日才是转换后的基金收益,会有一天的滞后,但也不会少一天收益。

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